Papel'in elektronik para faaliyet izni iptal edildi

Karar Resmi Gazete'de yayımlanırken, şirket hakkında yasa dışı bahis gelirlerinin aklandığı iddiasıyla yürütülen soruşturmaya ilişkin hazırlanan iddianamede 44 şüpheli için hapis cezası talep edilmişti.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.'ye verilen elektronik para kuruluşu olarak faaliyette bulunma izninin iptal edildiğini açıkladı. Karar, Resmi Gazete'de yayımlandı.

Faaliyet izni hangi gerekçeyle iptal edildi?

Resmi Gazete'de yayımlanan kararda, Papel'e 27 Ekim 2022 tarihli ve 11334/20933 sayılı Banka kararıyla verilen elektronik para kuruluşu olarak faaliyette bulunma izninin, 6493 sayılı Kanun'un ilgili hükümleri kapsamında iptal edildiği belirtildi.

Kararda, Kanun'un 16. maddesinin birinci fıkrasının (ç) ve (e) bentleri, 19. maddesi ve 21. maddesinin sekizinci fıkrasına atıf yapıldı.

Papel hakkında soruşturma yürütülmüştü

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanı ve Aklama Suçlar Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturmada, yasa dışı bahis gelirlerinin Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. üzerinden aklandığı iddiası incelendi.

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası denetim raporu ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporları doğrultusunda yürütülen soruşturma tamamlandı. Hazırlanan iddianamede 44 şüpheli hakkında 9 yıldan 27 yıla kadar değişen sürelerde hapis cezası talep edildi.

Söz konusu iddialar, yargı sürecinde değerlendirilmek üzere iddianamede yer aldı.

Beş şüpheli örgüt yöneticisi olarak gösterildi

İddianamede, haklarında yakalama kararı bulunan Seyhan İbrahim Yıldırım, Ferit Samuray, Asil Ersoydan, Ahmet Avar ve Erol Albayrak, "örgüt yöneticisi" olarak yer aldı. Diğer 39 şüpheli ise "örgüt üyesi" olarak gösterildi.

İddianamede yer verilen MASAK raporunda, Papel ve alt bayileri hakkında yasa dışı bahis, POS cihazlarının amaç dışı kullanımı ve şüpheli para transferleriyle ilgili çok sayıda istihbari bilgi bulunduğu belirtildi.

Raporda, Papel'e farklı kişilerden yüksek sayıda ve tutarda transferler yapıldığı, bu işlemlerin yasa dışı bahis faaliyetlerine aracılık ettiği yönünde değerlendirmelere yer verildi.

MASAK raporunda ticari faaliyet incelemesi

MASAK raporunda, Papel tarafından alt üye iş yeri olarak sanal POS kullandırılan bazı işletmelerin kişisel ve ticari geçmişleri hakkında yeterli bilgi bulunmadığı iddia edildi.

Raporda, mali gücü ve sermaye birikimi sınırlı kişiler tarafından kurulduğu belirtilen bazı şirketlerin, kısa zaman aralıklarında yüksek tutarlı işlemler gerçekleştirdiği ve bu işlemlerin olağan ticari faaliyetlerle uyumsuz olduğu yönündeki değerlendirmeler aktarıldı.

Firma hesaplarındaki işlemlerin, işlem gerçekleştiren kişilerin profilleriyle uyumsuz olduğuna ilişkin tespitlere de yer verildi. Bu kapsamda, yasa dışı bahis işlemlerine aracılık ettiği öne sürülen gerçek ve tüzel kişilerle Papel arasında transferler bulunduğu belirtildi.

Sermaye artışları ve finansman hareketleri incelendi

Raporda, Papel'in kuruluşundan itibaren tek ortağı Seyhan İbrahim Yıldırım tarafından finanse edildiği, finansmanın önemli bölümünün yüksek tutarlı nakit yatırma işlemlerine dayandığı ifade edildi.

Nakit kaynakların ekonomik ve ticari niteliğinin raporda açıklanamadığı öne sürülürken, şirketin düşük satış ve sürekli zarar beyanlarına rağmen sermaye artışlarını sürdürdüğü belirtildi.

İddianamede, şirketin mal ve hizmet alımlarının satışlarına kıyasla yüksek seyrettiğine ilişkin değerlendirmeler de yer aldı.

İşlem hacmi 1,5 milyar TL olarak kaydedildi

Raporda, incelenen para transferlerinin yaklaşık işlem hacminin 1,5 milyar TL'ye ulaştığı belirtildi.

Vergi Dairesi Otomasyon Projesi (VEDOP) ve Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) kayıtları üzerinden yapılan incelemelerde, Papel'in sermaye, alacak, satış ve kâr-zarar kalemleri değerlendirildi.

İddianamede, şirketin 2020'de kurulduğu ve 27 Ekim 2022'de TCMB'den faaliyet izni aldığı aktarıldı. Şirketin kuruluşunda 7 milyon TL olarak taahhüt edilen sermayesinin 2021'de 10 milyon TL'ye, 2022'de 50 milyon TL'ye, 2023'te 150 milyon TL'ye ve 2024'te 300 milyon TL'ye yükseldiği kaydedildi.

Şirketin düşük net satışları ve sürekli zarar beyanlarıyla birlikte sermaye artışlarının sürdürülmesi, iddianamede dikkat çekici bir unsur olarak değerlendirildi.

43 bin 488 müşteriyle bağlantı tespit edildiği belirtildi

İddianamede yer verilen TCMB dış denetim raporunda, Papel'in işlem hacminde cüzdandan cüzdana transferlerin önemli bir paya sahip olduğu belirtildi.

Rapora göre, inceleme dönemindeki toplam cüzdan işlem hacminin yaklaşık yüzde 55'i cüzdandan cüzdana transfer, yüzde 22'si bankadan yükleme, yüzde 16'sı bankaya transfer ve yüzde 6'sı IBAN'a transfer işlemlerinden oluştu.

Ayrıca düşük bankadan yükleme hacmine rağmen yüksek tutarlı cüzdandan cüzdana transfer gerçekleştiren 31 bin 115 kullanıcı bulunduğu aktarıldı.

TÖDEB tarafından yasa dışı bahisle ilişkili olduğu bildirilen 238 hesapla bağlantılı 43 bin 488 farklı müşterinin tespit edildiği belirtildi. En az 25 yasa dışı bahis bağlantılı müşteriyle ilişkisi bulunan 337 merkez müşteriden 127'sinin aktif olduğu, ağ analizi sonucunda ise 1.777 aktif yüksek riskli müşterinin belirlendiği kaydedildi.

Raporda, söz konusu işlemlerin daha önce Papel'in dolandırıcılık önleme kuralları (Fraud) tarafından tespit edildiği, ancak bu işlemlere ilişkin gerekli aksiyonların alınmadığının aktarıldığı belirtildi.

Dijital incelemelerde bahis bağlantılı bulgular

İddianamede, Papel bünyesinde kullanılan bilgisayarların incelenmesi sırasında yasa dışı bahisle bağlantılı dijital bulgulara ulaşıldığı ifade edildi.

Raporda, müşteri hesapları üzerinden "random" olarak adlandırılan işlemlerin yaygın ve sistematik biçimde kullanıldığı belirtildi. İşlem akışlarının münferit müşteri hareketleriyle sınırlı olmayabileceği, yasa dışı bahis ve benzeri yüksek riskli faaliyetlerden kaynaklanan fonların elektronik para hesapları üzerinden aktarılması ihtimalini güçlendiren örüntüler bulunduğu değerlendirmesine yer verildi.

Çalışan yazışmaları iddianamede yer aldı

İddianamede, en az 14 yasa dışı bahis sitesi olmak üzere çeşitli bahis ve kumar platformlarına ilişkin kayıt, görsel, e-posta, sosyal medya paylaşımı, müşteri beyanı ve işlem açıklamalarının bulunduğu belirtildi.

Bazı sosyal medya paylaşımlarında Papel'in doğrudan ödeme veya yatırım yöntemi olarak gösterildiği, Papel üzerinden yatırım yapan kullanıcılara özel bonus ve promosyonlar sunulduğu iddia edildi.

Müşteri yazışmalarında bahis sitelerine para yatırma, mobil bahis ve hesap kullanımıyla ilgili ifadelerin bulunduğu aktarıldı. Bazı hesapların kiralık hesap olarak değerlendirildiği, kullanıcıların hesap şifrelerini bahis siteleriyle paylaştığı ve bazı hesaplarda yüksek hacimli para hareketlerinin görüldüğü belirtildi.

İddianamede, yüksek tutarlı işlemlerin kısa süre içerisinde sistem dışına aktarıldığı yönündeki tespitler de yer aldı.

Şüpheliler hakkında istenen cezalar

İddianamede, haklarında yakalama kararı bulunan Seyhan İbrahim Yıldırım, Ferit Samuray, Asil Ersoydan, Ahmet Avar ve Erol Albayrak hakkında çeşitli suçlardan 12'şer yıldan 27'şer yıla kadar hapis cezası talep edildi.

Bu kapsamda şüphelilere yöneltilen suçlamalar arasında mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak, kişileri yasa dışı bahis veya şans oyunlarına teşvik etmek ve suç işlemek amacıyla örgüt kurmak yer aldı.

Diğer 39 şüpheli hakkında ise suç işlemek amacıyla kurulan örgüte üye olmak, mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak ve kişileri yasa dışı bahis veya şans oyunlarına teşvik etmek suçlarından 9'ar yıldan 22'şer yıla kadar hapis cezası istendi.

Hazırlanan iddianame, değerlendirilmek üzere asliye ceza mahkemesine gönderildi.