MASAK düzenlemesi: Bankalara anında bildirim zorunluluğu

Yeni düzenlemeyle hayat sigortası, ön ödemeli kart, elektronik para ve mobil ödeme işlemlerindeki bazı parasal eşikler de yükseltildi.

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) finansal kuruluşları ilgilendiren iki yeni tebliği Resmi Gazete’de yayımlandı. Düzenlemelerle terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesine ilişkin Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi kararlarının uygulanmasına yönelik süreç yeniden düzenlendi.

Yeni kurallar kapsamında BMGK tarafından yaptırım listesine alınan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin bilgiler Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla MASAK’a iletilecek. MASAK, kendisine ulaşan bilgileri internet sitesi üzerinden yayımlayarak finansal kuruluşların erişimine sunacak.

Böylece yaptırım kapsamındaki kişi ve kuruluşlara ilişkin güncel bilgiler finans sektörünün kullanımına açılacak.

Finans kuruluşlarına işlemleri erteleme zorunluluğu

Bankalar başta olmak üzere yükümlü finansal kuruluşlar, yaptırım listesinde yer alan kişi veya kuruluşlarla bağlantılı işlemlerle karşılaştıklarında gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak.

Bu kapsamda kuruluşların söz konusu işlemleri gecikmeden MASAK’a bildirmesi ve işlemlerin ertelenmesine yönelik gerekli adımları atması gerekecek.

Düzenlemeyle finansal sistem üzerinden gerçekleştirilebilecek ve yaptırım kapsamındaki kişi veya kuruluşlarla bağlantılı olabilecek işlemlerin daha yakından takip edilmesi amaçlanıyor.

Hayat sigortalarında parasal eşikler yükseltildi

Yeni tebliğ kapsamında, müşterinin tanınmasına ilişkin bazı işlemlerde uygulanabilen basitleştirilmiş tedbirlerin parasal sınırları güncellendi.

Hayat sigortalarında bir yıl içinde ödenecek toplam prime ilişkin sınır 10 bin liradan 20 bin liraya çıkarıldı. Tek primli hayat sigortası poliçelerinde uygulanan sınır ise 25 bin liradan 50 bin liraya yükseltildi.

Ön ödemeli kart ve elektronik parada limit değişikliği

Ön ödemeli kartlar ve elektronik para işlemlerinde uygulanan bazı parasal eşikler de artırıldı.

Daha önce 2 bin 750 lira olan sınır, ilgili işlem kategorilerinde 5 bin 500 liraya yükseltildi. Tek kullanımlık ürünlerde bu tutar karta veya ürüne yüklenen miktar üzerinden değerlendirilecek. Yeniden yüklenebilir ürünlerde ise aylık toplam yükleme ve bakiye dikkate alınacak.

Mobil ödemede işlem sınırları artırıldı

Mobil ödeme işlemlerinde de yeni parasal limitler belirlendi.

Tek seferlik işlem sınırı 1.000 liradan 2 bin 500 liraya çıkarılırken, aylık işlem sınırı 2 bin 750 liradan 6 bin 500 liraya yükseltildi.

Değişikliklerle bazı finansal işlemlerde basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanabileceği tutarlar güncellenmiş oldu.

Yeni limitler genel bildirim sınırı anlamına gelmiyor

Düzenlemede yer alan parasal eşiklerin, tüm finansal işlemler için geçerli genel bildirim sınırları olmadığına dikkat çekiliyor.

Belirlenen tutarlar, ilgili işlem türlerinde basitleştirilmiş tedbirlerin uygulanmasına ilişkin sınırları düzenliyor. Bu nedenle limit değişiklikleri, finansal kuruluşların diğer yasal bildirim ve yükümlülüklerini ortadan kaldırmıyor.