Bankacılık işlemlerinde limitler yeniden belirlendi

185 bin liralık sınır 370 bin liraya, 15 bin liralık sınırlar ise 30 bin liraya çıkarılırken, belirli koşullarda SMS ile doğrulama yapılan işlemlerde imza örneği alınmamasına imkan sağlandı.

Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. Yeni düzenlemeyle finansal kuruluşların uyguladığı bazı kimlik tespiti limitleri artırılırken, elektronik ve kripto varlık transferlerine ilişkin parasal eşikler de yeniden belirlendi.

Kimlik tespiti limiti 370 bin liraya çıktı

“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik”te yapılan değişiklikle, Yönetmeliğin 5’inci maddesinde yer alan 185 bin liralık tutar 370 bin liraya yükseltildi.

Aynı maddede 15 bin lira olarak uygulanan sınır da 30 bin liraya çıkarıldı. Böylece ilgili işlemlerde kimlik tespitine ilişkin belirlenen bazı parasal eşikler iki katına yükseltilmiş oldu.

Elektronik ve kripto transferlerde sınır 30 bin lira

Yönetmeliğin 24’üncü ve 24/A maddelerinde yer alan 15 bin liralık tutarlar da 30 bin lira olarak yeniden belirlendi.

Düzenlemeyle elektronik transferler ile kripto varlık transferlerine ilişkin kimlik tespiti sınırları da 30 bin liraya yükseltilmiş oldu.

SMS doğrulamasında imza şartı değişti

Finansal kuruluşların müşterilerinden imza örneği almasına ilişkin uygulamada da değişiklik yapıldı.

Buna göre internet veya mobil hizmet kanalları üzerinden ya da müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla doğrulama yapılması halinde finansal kuruluşlar imza örneği almayabilecek.

Ancak bu uygulamanın kullanılabilmesi için doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyiyle uyumlu olması gerekecek. Ayrıca sistemin işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğunu yeterli düzeyde doğrulaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik önlemlerini içermesi şart olacak.

Denetim raporlarında yeni uygulama

Yönetmelikle yükümlülük denetimlerine ilişkin raporlama uygulamasında da değişikliğe gidildi.

Belirlenen yükümlüler hakkında yalnızca “yükümlülük uyum denetim raporu” hazırlanacak. Denetim sırasında herhangi bir yükümlülük ihlalinin tespit edilmesi halinde bu ihlaller aynı rapora dahil edilecek.

Hazırlanan uyum denetim raporu, aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.

Düzenleme yürürlüğe girdi

Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişiklikleri yayım tarihi itibarıyla yürürlüğe girdi.

Yeni düzenlemenin uygulanmasından Hazine ve Maliye Bakanı sorumlu olacak.