Yabancı işlemlerine yeni SPK kuralları

Finansal işlemlerde müşteri bilgilerinin doğrulanmasına ilişkin yeni düzenlemelerle birlikte özellikle uluslararası para transferleri ve uzaktan müşteri edinim süreçlerinde kontroller artırılıyor.

Yeni kurallara göre transfer işlemleri yalnızca SWIFT üzerinden gerçekleştirilecek. SWIFT mesajında yer alan bilgiler ile finansal kuruluşların sistemlerinde bulunan müşteri bilgilerinin eşleşmemesi halinde transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.

İşlem bilgileri daha yakından izlenecek

Düzenlemeyle yalnızca kimlik bilgilerinin değil, müşterilerin portföy büyüklükleri ve yatırım tutarlarının da daha yakından takip edilmesi öngörülüyor.

Söz konusu veriler üç aylık dönemler halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanacak.

Şirketlerde temsilci doğrulaması yapılacak

Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabul süreçlerinde de yeni doğrulama mekanizmaları uygulanacak.

Şirket adına işlem yapan temsilcilerin yetkileri MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı kayıtları üzerinden kontrol edilecek.

Gerekli görülmesi halinde noter onaylı imza sirkülerinin de incelenebilmesine imkan sağlanacak.

Gerçek faydalanıcı tespiti zorunlu olacak

Yeni düzenlemenin en önemli başlıklarından biri, şirketlerin nihai gerçek faydalanıcısının belirlenmesi olacak.

Uzaktan kimlik tespiti sırasında şirketin gerçek faydalanıcısının açık şekilde belirlenmesi zorunlu tutulacak.

Gerçek faydalanıcının tespit edilememesi veya müşteri kabul sürecinde şüpheli bir durumla karşılaşılması halinde ise müşteri kabul işlemi tamamlanmayacak.

Uzaktan müşteri edinimine sıkı denetim

Yeni kurallar, özellikle uzaktan müşteri edinimi ile uluslararası para transferlerinde kimlik doğrulama ve işlem takibinin daha kapsamlı hale getirileceğine işaret ediyor.

Böylece finansal kuruluşların müşterileri ve gerçekleştirilen işlemler hakkında daha ayrıntılı doğrulama ve raporlama süreçleri yürütmesi öngörülüyor.